金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录管理办法,金融机构客户身份识别和客户身份管理办法

建设银行收款记录最长可以查询到多久以前的记录?

1、至少5年内。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

2、建设银行网点最长五年客户明细记录可以查到，但是如果你要2010年至2020年，要本人带身份证和银行卡到网点登记，然后通过网点上报到后台去查询，就可以查到收款记录。用手机银行可以查询最多13个月内的交易记录。

3、三年。根据查询建设银行官网信息显示，该银行可查询的交易记录最长为三年，三年以上的交易记录无法查询，用户要到银行营业网点进行查询。

客户的身份基本信息包括哪些内容?

【答案】：自然人客户的“身份基本信息”涵盖以下内容： 客户姓名 性别 国籍 职业 住所地或工作单位地址 联系方式 身份证件类型及号码 身份证件有效期限 若客户的住所地与经常居住地不同，应登记客户的经常居住地。

客户身份基本信息最主要包括的是客户的名字，年龄，以及具体的单位住址等等的基本情况。

自然人客户的身份基本信息包括姓名和身份证号码、出生日期和性别、联系方式。姓名和身份证号码：这是自然人客户身份信息的基本要素，用于确认客户的身份和唯一性。在办理业务或进行交易时，必须核实客户的姓名和身份证号码是否匹配，以防止冒领或欺诈行为。

姓名、性别、国籍。姓名：这是最基本的个人信息，用于识别个人身份。性别：自然人客户的身份基本信息包括确定客户的生理性别，这对某些业务或服务很重要。国籍：了解客户的国籍有助于为客户提供定制化的服务或产品。

反洗钱身份识别9要素为：姓名；性别；国籍；职业；住所地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件的种类；身份证件号码；身份证件有效期限。

姓名、性别等。客户是指购买产品或服务的人或组织，这些人或组织通过购买产品或服务来满足自己的需求和欲望，客户信息九要素包括：姓名、性别、国籍、职业、地址（具体到门牌号）、电话（客户本人）、证件类型、证件号码、证件有效期。

...客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客

金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

三项基本制度。客户识别制度 是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定。

第三方需遵守反洗钱法律和相关规定 首先，第三方必须能够证明他们按照我国的反洗钱法律、行政法规以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。这是为了确保金融机构能够有效地识别客户的真实身份，预防洗钱等违法行为的发生。

客户身份资料和交易记录保存制度：客户身份资料和交易记录保存，是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。

客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。客户身份识别的基本原则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。